Introducción. Si EB-5 tiene un corazón, es la evidencia del origen de los fondos y el plan de negocios. USCIS examina ambos de cerca, y una documentación débil aquí es la razón más común por la que las peticiones reciben una Solicitud de Evidencia. Dr. EB-5 te ayuda a organizar este material en el formato que USCIS espera — pero los registros subyacentes deben ser reales, completos y rastreables. Este artículo explica qué reunir y subir.
Origen de los fondos: demuestra que tu dinero fue lícito
El requisito central es sencillo de enunciar y exigente de probar: debes demostrar que tu capital invertido se obtuvo de manera lícita. USCIS quiere ver el origen de los fondos y el recorrido que hicieron para llegar a la inversión EB-5.
Recorrido de los fondos
Piénsalo como una cadena, desde de dónde vino el dinero hasta dónde llegó:
Origen lícito original → tus cuentas → transferencia(s) → la nueva empresa comercial / depósito en garantía
Cada eslabón debe estar documentado. Las lagunas en la cadena son exactamente lo que buscan los revisores.
Documentación que USCIS suele esperar
Tipo de evidencia | Qué proporcionar |
Origen de los fondos | Registros de salario/empleo, registros de propiedad y ganancias del negocio, escrituras de venta de propiedades, documentos de herencia, cartas de donación o contratos de préstamo |
Registros fiscales | Declaraciones de impuestos personales (y cuando corresponda, empresariales), típicamente de varios años recientes |
Registros bancarios | Estados de cuenta que muestran los fondos acumulándose y moviéndose hacia la inversión |
Transferencias | Confirmaciones de transferencias bancarias y registros de remesas que rastrean el dinero hasta el proyecto o depósito en garantía |
Prueba de respaldo | Licencias comerciales, estados financieros, tasaciones o cartas de terceros que corroboran el origen |
Debido a que tu origen de los fondos es único para ti, sube todo lo que respalde la historia — incluso los documentos que crees que son menores pueden cerrar una laguna en la cadena. Los registros en idioma extranjero generalmente necesitan traducción, que la herramienta de traducción integrada de Dr. EB-5 puede ayudar a producir.
El plan de negocios
Para las inversiones directas especialmente, USCIS espera un plan de negocios integral, detallado y creíble — el estándar establecido por la decisión precedente Matter of Ho. Un plan conforme debe dejar claro:
Qué hace el negocio y su mercado
Dónde opera
Cómo se gastará el capital invertido
Cómo y cuándo se crearán al menos 10 empleos a tiempo completo (con cronograma de contratación y funciones)
Proyecciones financieras que respalden las afirmaciones de creación de empleos
Si inviertes a través de un Centro Regional, los materiales de oferta y económicos del proyecto típicamente proporcionan gran parte de esto — incluido el informe económico utilizado para contar los empleos indirectos. En una inversión directa, la carga recae en ti para proporcionar un plan conforme a Matter of Ho.
Qué subir a Dr. EB-5
Todos los registros del origen de los fondos mencionados arriba
Varios años de declaraciones de impuestos y estados de cuenta bancarios
Tu plan de negocios (directo) o los documentos de oferta del Centro Regional (centro regional)
Confirmaciones de inversión/depósito en garantía y transferencias
Traducciones certificadas de cualquier evidencia en idioma extranjero
Dr. EB-5 organiza estos en una narrativa rastreable del origen de los fondos y un índice de anexos de prueba, y luego su revisión de riesgo de RFE resalta los eslabones débiles para que puedas reforzarlos antes de presentar.
Preguntas frecuentes
¿Cuánto tiempo atrás deben remontarse los registros bancarios y fiscales? Varía según el caso; varios años recientes es común. Proporciona lo suficiente para mostrar una acumulación continua y lícita.
¿Puede calificar el dinero donado o prestado? A menudo sí — pero también debe documentarse el propio origen lícito del donante o prestamista y los términos del préstamo.
¿Dr. EB-5 redacta mi plan de negocios? Dr. EB-5 te ayuda a armar y organizar un plan y puede redactar secciones narrativas; para un plan totalmente a medida, considera los Servicios de Redacción Experta en quickfiling.us/services.
Dr. EB-5 y QuickFiling no son un bufete de abogados y no brindan asesoramiento legal ni de inversión. Te ayudamos a documentar y organizar tu petición; no recomendamos inversiones ni verificamos la licitud de tus fondos. Consulta a un profesional calificado y verifica los requisitos actuales con USCIS.
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