Introduction. Si l'EB-5 a un cœur, ce sont les preuves de la source des fonds et le plan d'affaires. L'USCIS examine les deux de près, et une documentation faible sur ce point est la raison la plus courante pour laquelle une requête reçoit une Demande de preuves (Request for Evidence). Dr. EB-5 vous aide à organiser ce matériel dans le format attendu par l'USCIS — mais les documents sous-jacents doivent être réels, complets et traçables. Cet article explique ce qu'il faut rassembler et téléverser.
Source des fonds : prouvez que votre argent était licite
L'exigence de base est simple à énoncer et exigeante à prouver : vous devez démontrer que votre capital investi a été obtenu de manière licite. L'USCIS veut voir l'origine des fonds et le chemin qu'ils ont parcouru pour atteindre l'investissement EB-5.
Chemin des fonds
Considérez-le comme une chaîne, de la provenance de l'argent jusqu'à sa destination :
Source licite d'origine → vos comptes → transfert(s) → la nouvelle entreprise commerciale / le compte séquestre
Chaque maillon doit être documenté. Les lacunes dans la chaîne sont exactement ce que les examinateurs recherchent.
Documentation généralement attendue par l'USCIS
Type de preuve | Ce qu'il faut fournir |
Origine des fonds | Relevés de salaire/d'emploi, documents de propriété d'entreprise et de bénéfices, actes de vente de biens immobiliers, documents de succession, lettres de donation ou contrats de prêt |
Documents fiscaux | Déclarations fiscales personnelles (et professionnelles le cas échéant), généralement sur plusieurs années récentes |
Relevés bancaires | Relevés montrant l'accumulation des fonds et leur acheminement vers l'investissement |
Transferts | Confirmations de virement et documents de transfert retraçant l'argent jusqu'au projet ou au compte séquestre |
Preuves justificatives | Licences commerciales, états financiers, expertises ou lettres de tiers corroborant l'origine |
Comme votre source de fonds vous est propre, téléversez tout ce qui appuie le récit — même des documents que vous jugez mineurs peuvent combler une lacune dans la chaîne. Les documents en langue étrangère nécessitent généralement une traduction, que l'outil de traduction intégré de Dr. EB-5 peut vous aider à produire.
Le plan d'affaires
Pour les investissements directs en particulier, l'USCIS attend un plan d'affaires complet, détaillé et crédible — la norme établie par la décision de précédent Matter of Ho. Un plan conforme doit préciser clairement :
Ce que fait l'entreprise et son marché
Où elle exerce ses activités
Comment le capital investi sera dépensé
Comment et quand au moins 10 emplois à temps plein seront créés (avec calendrier d'embauche et postes)
Des projections financières qui appuient les affirmations de création d'emplois
Si vous investissez par l'intermédiaire d'un Centre régional, les documents d'offre et économiques du projet en fournissent généralement l'essentiel — y compris le rapport économique servant à comptabiliser les emplois indirects. Dans un investissement direct, il vous incombe de fournir un plan conforme à Matter of Ho.
Ce qu'il faut téléverser sur Dr. EB-5
Tous les documents de source des fonds ci-dessus
Plusieurs années de déclarations fiscales et de relevés bancaires
Votre plan d'affaires (direct) ou les documents d'offre du Centre régional (centre régional)
Confirmations d'investissement/de compte séquestre et de transfert
Traductions certifiées de toute preuve en langue étrangère
Dr. EB-5 organise ces éléments en un récit traçable de la source des fonds et en un index des pièces justificatives, puis son examen du risque de RFE met en évidence les maillons faibles afin que vous puissiez les renforcer avant le dépôt.
FAQ
Jusqu'à quand les relevés bancaires et fiscaux doivent-ils remonter ? Cela varie selon le dossier ; plusieurs années récentes sont courantes. Fournissez-en suffisamment pour démontrer une accumulation licite et continue.
L'argent donné ou emprunté peut-il être admissible ? Souvent oui — mais la source licite propre au donateur ou au prêteur ainsi que les conditions du prêt doivent également être documentées.
Dr. EB-5 rédige-t-il mon plan d'affaires ? Dr. EB-5 vous aide à assembler et organiser un plan et peut rédiger des sections narratives ; pour un plan entièrement sur mesure, envisagez les Services de rédaction par des experts à quickfiling.us/services.
Dr. EB-5 et QuickFiling ne sont pas un cabinet d'avocats et ne fournissent pas de conseils juridiques ou en matière d'investissement. Nous vous aidons à documenter et organiser votre requête ; nous ne recommandons pas d'investissements et ne vérifions pas la licéité de vos fonds. Consultez un professionnel qualifié et vérifiez les exigences en vigueur auprès de l'USCIS.
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