개요. EB-5에 심장이 있다면, 그것은 자금 출처(source of funds) 증거와 사업 계획서입니다. USCIS는 이 둘을 모두 면밀히 검토하며, 이 부분의 서류가 부실한 것이 청원이 추가 증거 요청(Request for Evidence)을 받는 가장 흔한 이유입니다. Dr. EB-5는 이 자료를 USCIS가 기대하는 형식으로 정리하도록 도와드립니다 — 다만 기초가 되는 기록은 실제이고, 완전하며, 추적 가능해야 합니다. 이 글에서는 무엇을 모으고 업로드해야 하는지 설명합니다.
자금 출처: 귀하의 자금이 합법적이었음을 증명하기
핵심 요건은 말하기는 간단하지만 증명하기는 까다롭습니다: 귀하는 투자한 자본이 합법적으로 취득되었음을 보여야 합니다. USCIS는 자금의 출처와 그 자금이 EB-5 투자에 도달하기까지 거친 경로를 확인하고자 합니다.
자금의 경로
돈이 어디에서 왔고 어디에 도달했는지에 이르는 하나의 사슬로 생각하세요:
원래의 합법적 출처 → 귀하의 계좌 → 이체 → 신규 상업 기업 / 에스크로
모든 연결 고리는 문서로 뒷받침되어야 합니다. 사슬의 빈틈은 바로 심사관이 눈여겨보는 부분입니다.
USCIS가 일반적으로 기대하는 서류
증거 유형 | 제출해야 할 것 |
자금의 출처 | 급여/고용 기록, 사업 소유 및 수익 기록, 부동산 매매 증서, 상속 서류, 증여 확인서 또는 대출 계약서 |
세금 기록 | 개인(및 관련이 있는 경우 사업체) 세금 신고서, 일반적으로 최근 몇 년치 |
은행 기록 | 자금이 축적되어 투자 쪽으로 이동하는 것을 보여주는 명세서 |
이체 | 자금을 프로젝트나 에스크로까지 추적하는 송금 확인서 및 송금 기록 |
보강 증빙 | 출처를 뒷받침하는 사업 면허, 재무제표, 감정평가서 또는 제3자 확인서 |
귀하의 자금 출처는 귀하에게 고유하므로, 그 이야기를 뒷받침하는 모든 것을 업로드하세요 — 사소하다고 생각되는 서류라도 사슬의 빈틈을 메울 수 있습니다. 외국어 기록은 일반적으로 번역이 필요하며, Dr. EB-5의 내장 번역 도구가 이를 생성하는 데 도움을 줄 수 있습니다.
사업 계획서
특히 직접 투자의 경우, USCIS는 포괄적이고, 상세하며, 신뢰할 수 있는 사업 계획서를 기대합니다 — 이는 선례 결정인 Matter of Ho가 정한 기준입니다. 요건에 부합하는 계획서는 다음을 명확히 해야 합니다:
무엇을 그 사업이 하는지와 그 시장
어디에서 운영되는지
어떻게 투자 자본이 사용될 것인지
어떻게 그리고 언제 최소 10개의 정규직 일자리가 창출될 것인지(채용 일정 및 직무 포함)
일자리 창출 주장을 뒷받침하는 재무 예측
만약 리저널 센터(Regional Center)를 통해 투자한다면, 그 프로젝트의 투자 설명 자료와 경제 자료가 이 대부분을 일반적으로 제공합니다 — 간접 일자리를 산정하는 데 사용되는 경제 보고서를 포함해서요. 직접 투자의 경우, Matter of Ho 요건에 부합하는 계획서를 제공할 책임은 귀하에게 있습니다.
Dr. EB-5에 업로드할 것
위의 모든 자금 출처 기록
수년치의 세금 신고서 및 은행 명세서
귀하의 사업 계획서(직접) 또는 리저널 센터 투자 설명 서류(리저널 센터)
투자/에스크로 및 이체 확인서
외국어 증거의 인증 번역본
Dr. EB-5는 이를 추적 가능한 자금 출처 서술과 증거 목록(exhibit index)으로 정리한 다음, RFE 위험 검토를 통해 약한 연결 고리를 부각하여 제출 전에 이를 보강할 수 있도록 합니다.
자주 묻는 질문
은행 및 세금 기록은 얼마나 오래된 것까지 필요한가요? 사례에 따라 다릅니다; 최근 몇 년치가 일반적입니다. 지속적이고 합법적인 축적을 보여주기에 충분한 만큼 제출하세요.
증여받거나 빌린 돈도 인정될 수 있나요? 종종 그렇습니다 — 다만 증여자나 대출자 본인의 합법적 출처와 대출 조건도 문서로 뒷받침되어야 합니다.
Dr. EB-5가 제 사업 계획서를 작성해 주나요? Dr. EB-5는 계획서를 취합하고 정리하도록 도와드리며 서술 섹션 초안을 작성할 수 있습니다; 완전히 맞춤형인 계획서가 필요하다면 전문가 작성 서비스(Expert Drafting Services)를 quickfiling.us/services에서 고려해 보세요.
Dr. EB-5와 QuickFiling은 로펌이 아니며 법률 또는 투자 자문을 제공하지 않습니다. 저희는 귀하가 청원을 문서화하고 정리하도록 도와드릴 뿐, 투자를 추천하거나 귀하 자금의 합법성을 검증하지 않습니다. 자격을 갖춘 전문가와 상담하고 현행 요건을 USCIS에 확인하세요.
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