Introdução. Se o EB-5 tem um coração, são as evidências da origem dos recursos e o plano de negócios. O USCIS examina ambos de perto, e uma documentação fraca aqui é o motivo mais comum para que uma petição receba um Request for Evidence. O Dr. EB-5 ajuda você a organizar esse material no formato que o USCIS espera — mas os registros subjacentes precisam ser reais, completos e rastreáveis. Este artigo explica o que reunir e enviar.
Origem dos recursos: prove que seu dinheiro foi lícito
O requisito central é simples de enunciar e exigente de provar: você precisa demonstrar que o capital investido foi obtido de forma lícita. O USCIS quer ver a origem dos recursos e o caminho que eles percorreram até chegar ao investimento do EB-5.
Caminho dos recursos
Pense nisso como uma cadeia, desde a origem do dinheiro até onde ele foi parar:
Fonte lícita original → suas contas → transferência(s) → a nova empresa comercial / conta caução (escrow)
Cada elo deve ser documentado. Lacunas na cadeia são exatamente o que os avaliadores procuram.
Documentação que o USCIS normalmente espera
Tipo de evidência | O que fornecer |
Origem dos recursos | Registros de salário/emprego, registros de participação societária e lucros, escrituras de venda de imóveis, documentos de herança, cartas de doação ou contratos de empréstimo |
Registros fiscais | Declarações de imposto pessoais (e, quando cabível, empresariais), normalmente dos últimos anos |
Registros bancários | Extratos que mostram os recursos se acumulando e sendo movimentados em direção ao investimento |
Transferências | Confirmações de transferência (wire) e comprovantes de remessa que rastreiam o dinheiro até o projeto ou a conta caução |
Provas de apoio | Licenças comerciais, demonstrações financeiras, avaliações ou cartas de terceiros que corroborem a origem |
Como a origem dos seus recursos é única, envie tudo o que sustente a narrativa — mesmo documentos que você considera menores podem fechar uma lacuna na cadeia. Registros em idioma estrangeiro geralmente precisam de tradução, que a ferramenta de tradução integrada do Dr. EB-5 pode ajudar a produzir.
O plano de negócios
Para investimentos diretos, em especial, o USCIS espera um plano de negócios abrangente, detalhado e crível — o padrão estabelecido pela decisão precedente Matter of Ho. Um plano em conformidade deve deixar claro:
O que o negócio faz e qual é o seu mercado
Onde ele opera
Como o capital investido será gasto
Como e quando pelo menos 10 empregos em tempo integral serão criados (com cronograma de contratação e funções)
Projeções financeiras que sustentem as alegações de criação de empregos
Se você investir por meio de um Regional Center, os materiais de oferta e econômicos do projeto normalmente fornecem grande parte disso — inclusive o relatório econômico usado para contabilizar empregos indiretos. Em um investimento direto, o ônus recai sobre você para fornecer um plano em conformidade com Matter of Ho.
O que enviar para o Dr. EB-5
Todos os registros de origem dos recursos acima
Vários anos de declarações de imposto e extratos bancários
Seu plano de negócios (direto) ou documentos de oferta do Regional Center (regional center)
Confirmações de investimento/caução e de transferência
Traduções juramentadas de qualquer evidência em idioma estrangeiro
O Dr. EB-5 organiza tudo isso em uma narrativa rastreável da origem dos recursos e em um índice de exhibits e, em seguida, sua análise de risco de RFE destaca os elos fracos para que você possa reforçá-los antes de protocolar.
Perguntas frequentes
Até que ponto no passado os registros bancários e fiscais precisam ir? Varia conforme o caso; vários anos recentes é comum. Forneça o suficiente para mostrar uma acumulação contínua e lícita.
Dinheiro doado ou emprestado pode qualificar? Muitas vezes sim — mas a própria fonte lícita do doador ou credor e os termos do empréstimo também precisam ser documentados.
O Dr. EB-5 escreve o meu plano de negócios? O Dr. EB-5 ajuda você a montar e organizar um plano e pode redigir seções narrativas; para um plano totalmente sob medida, considere os Serviços de Redação Especializada (Expert Drafting Services) em quickfiling.us/services.
O Dr. EB-5 e a QuickFiling não são um escritório de advocacia e não prestam aconselhamento jurídico ou de investimento. Ajudamos você a documentar e organizar sua petição; não recomendamos investimentos nem verificamos a licitude dos seus recursos. Consulte um profissional qualificado e verifique os requisitos atuais com o USCIS.
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